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La inversión inmobiliaria es una de las mejores formas para las personas promedio de construir riqueza generacional a largo plazo para sus familias. Entonces, ¿por qué no invierte más gente en bienes raíces? Algunas personas simplemente no saben cómo empezar.

Invertir en bienes raíces comerciales puede resultar abrumador, especialmente para aquellos que nunca han invertido en activos alternativos. Aprender sobre el sector es una excelente manera de construir tanto conocimiento como comodidad con la clase de activo. De hecho, incluso los inversores inmobiliarios más experimentados seguirán leyendo libros sobre el tema. Simplemente como una forma de dominar el campo.

Las cualidades clave de los «buenos» socios incluyen personas con altos estándares éticos, fuertes valores morales, curiosidad intelectual y abundante curiosidad.

Hay miles de libros sobre inversión inmobiliaria. Algunos son más valiosos que otros. En este artículo, ofrecemos nuestras recomendaciones sobre los diez mejores libros que todo inversor inmobiliario debería leer.

Top 10 Libros para Inversionistas en Bienes Raíces

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1. Rich Dad, Poor Dad by Robert Kiyosaki

Este libro es considerado un clásico entre los libros de inversión en bienes raíces. Kiyosaki comienza enseñando lecciones financieras muy básicas, tal como un padre o madre promedio podría enseñar a sus hijos pequeños. Luego gira y comienza a hablar sobre las lecciones financieras que un padre «rico» enseñaría a sus hijos. Por ejemplo, un padre pobre podría decirle a sus hijos: «No podemos permitirnos invertir en bienes raíces», mientras que un padre rico preguntaría: «¿Cómo podemos permitirnos hacerlo?».

Una de las características clave del libro de Kiyosaki es su «Cuadrante del flujo de efectivo». Los cuatro cuadrantes son los siguientes:

  • Empleado: la cantidad de trabajo activo determina el ingreso (tiempo = dinero)
  • Propietario de negocio: El ingreso no depende del trabajo activo (los empleados son dinero)
  • Trabajador Autónomo: La cantidad de trabajo activo determina los ingresos (tiempo = dinero)
  • Inversionista: El ingreso no depende del trabajo activo (dinero = más dinero)

Como se puede ver, para alguien que busca construir su riqueza. Querrán caer en la categoría de inversores donde su dinero está trabajando duro para ellos.

2. One Rental at a Time by Michael Zuber

Aquí está un libro clásico de inversión en bienes raíces para aquellos que tienen carreras a tiempo completo pero que están emocionados acerca de las posibilidades de alcanzar la libertad financiera a través de la compra y retención de bienes raíces. Zuber relata el camino que él y su esposa tomaron para construir su cartera, como se podría esperar, una propiedad de alquiler a la vez. A diferencia de otros libros que parecen una guía de «cómo hacerlo», este libro está escrito en forma narrativa, con Zuber compartiendo lecciones honestas y francas que ha aprendido en el camino.

Este libro es fácil de leer, entretenido y lo más importante, muy práctico para aquellos (especialmente aquellos con carreras de tiempo completo) que buscan comenzar su viaje de inversión en bienes raíces.

3. The Snowball by Warren Buffett

Warren Buffett es uno de los inversores más astutos de todos los tiempos. En este libro, él responde a la pregunta: ¿cómo puedo usar el tiempo a mi favor en lugar de que trabaje en mi contra? Este es un concepto importante para todo futuro inversionista en bienes raíces porque, en última instancia, el objetivo de invertir en bienes raíces es ganar ingresos pasivos sin tener que dedicar tiempo adicional a ese negocio. En este sentido, Buffett argumenta que «El tiempo es amigo del negocio maravilloso, enemigo del mediocre».

Buffett también compara la vida con una bola de nieve: «La vida es como una bola de nieve. Lo importante es encontrar nieve húmeda y una colina muy larga». El concepto aquí es invertir una pequeña cantidad en bienes raíces hoy en día. ¡Claro que sí! Si se invierte de manera sabia, puede resultar en la acumulación de riqueza que continúa creciendo con el tiempo. Por eso es importante invertir temprano y con frecuencia, ya que esas inversiones son clave para el éxito a largo plazo.


Reinvertir tus ganancias es la única manera de aprovechar el crecimiento por acumulación.

Otro consejo de este libro incluye:

  • Reinvierta sus ganancias. Esta es la única manera de aprovechar el crecimiento compuesto. Si compra una propiedad que genera flujo de efectivo, continúe reinvirtiendo esos dividendos en la propiedad u otros activos inmobiliarios.
  • Estar dispuesto a ser diferente. Aquellos que siguen a la manada nunca salen adelante en la vida. Si bien puede ser aterrador hacer algo considerado fuera de lo «normal», como invertir en bienes raíces. Puede dar grandes recompensas si se hace correctamente.
  • Nunca te chupes el dedo. Aquí, Buffett está tratando de enfatizar la importancia de tomar medidas. Algunos inversionistas inmobiliarios son afectados por la «parálisis del análisis». Por ejemplo, gastan tanto tiempo evaluando ofertas individuales que pierden la oportunidad por completo. En cambio, Buffett argumenta que las personas necesitan estar preparadas para tomar medidas cuando surge una oportunidad prometedora.
  • Detallar el acuerdo antes de comenzar. Buffett es partidario de obtener todos los detalles de un acuerdo por escrito antes de tomar medidas. Aquellos que confían en acuerdos verbales o de apretón de manos eventualmente se quemarán.
  • Observa los pequeños gastos. El libro cuenta la historia de un hombre que contaba rollos de papel higiénico de 500 hojas para asegurarse de que no le estaban estafando. Si bien este ejemplo parece extremo, el punto que Buffett trata de hacer es que los pequeños gastos eventualmente se suman. Es decir, un inversor astuto querrá hacer un seguimiento de cada centavo adecuadamente.

4. The Art of the Deal by Donald Trump

Dejando de lado toda la política, se podría argumentar que uno de los mejores negociadores inmobiliarios de la era moderna es el ex presidente Donald Trump. «El arte del trato» es un libro clásico de inversión inmobiliaria que enfatiza la importancia de las habilidades de negociación.

Trump también reconoce que no todas las negociaciones serán exitosas, a lo que argumenta «a veces perdiendo la batalla, encuentras una nueva forma de ganar la guerra». En otras palabras, hay lecciones que aprender de cada negociación fallida. Los inversionistas inmobiliarios deben tomar estas lecciones y aplicarlas a futuras negociaciones, para aumentar con el tiempo su probabilidad de éxito.

5. The Millionaire Next Door by Thomas Stanley, PhD

Muchos aspirantes a inversionistas inmobiliarios siguen en la línea de banda porque no están seguros de cómo acceder al capital necesario para invertir en sus primeras operaciones. «El millonario de al lado» es una excelente lectura para aquellos que buscan ahorrar dinero ahora para poder invertir en bienes raíces más adelante.

Stanley destaca los beneficios de ser frugal con afirmaciones como «la riqueza es más a menudo el resultado de un estilo de vida de trabajo duro, perseverancia, planificación y, sobre todo, autodisciplina» y «sin importar su ingreso, siempre viva por debajo de sus posibilidades».

Stanley llega a esta conclusión después de haber estudiado los hábitos de los millonarios. Encontró que, por lo general, los millonarios tienen siete cosas en común:

  • Viven por debajo de sus posibilidades, lo que les asegura tener más dinero para invertir.
  • Utilizan el tiempo, la energía y el dinero de manera eficiente.
  • Buscan la independencia financiera, no los «artefactos de riqueza» – es decir, símbolos de riqueza.
  • No cuentan con el «apoyo económico de sus padres» y deben perseverar por sí solos.
  • Criar hijos adultos autosuficientes.
  • Aprovechan el mercado en función de las condiciones económicas actuales.
  • Ellos eligen la(s) vocación(es) adecuada(s) que les permite tener éxito.

6. The Richest Man in Babylon by George S. Clason

Este libro, publicado por primera vez en 1926, es una colección de historias que destacan la construcción de riqueza que, al igual que la gran ciudad antigua de Babilonia, ha resistido el paso del tiempo.

Por ejemplo, una «regla» que el libro establece es «el dinero llega gustosamente a aquellos que ahorran una de cada diez monedas». Esto se refiere a la necesidad de ahorrar un cierto porcentaje de tus ingresos, y que esos ahorros pueden ser reinvertidos en algo como bienes raíces – una clase de activo que puede generar ingresos pasivos que ayudarán a aumentar la riqueza de un individuo.

Otro regla pertinente es «controlar tus gastos», un tema que se repite en muchos de los libros presentados hoy. La obra «El Hombre Más Rico de Babilonia» insta a las personas a estudiar sus gastos de vida. Encontrar formas de controlar, reducir o eliminar los costos por completo.

Este libro es una lectura sencilla y fácil para aquellos que buscan invertir en bienes raíces. Proporcionando lecciones que continuarán siendo valiosas independientemente de cuán grande sea la cartera de inversiones de alguien.

7. Who Not How by Dan Sullivan

Mientras que este libro no se enfoca exclusivamente en bienes raíces, es una lectura popular entre inversores en bienes raíces. El libro está diseñado para cambiar el pensamiento de una persona de «¿Cómo voy a hacer esto?» a «¿Quién va a hacer esto?». Enseña a los individuos a convertirse en el mariscal de campo de sus carteras de inversión, es decir, a dirigir y ayudar a ejecutar decisiones, en lugar de ser como un golfista profesional cuyo éxito depende únicamente de su propio desempeño.

Sullivan aboga por que las personas desempeñen el papel de CEO en lugar de intentar administrar cada uno de sus propios acuerdos desde el inicio hasta el final. Él argumenta que así es como las personas hacen crecer sus negocios y logran escalarlos.

Una lección con aplicabilidad directa a bienes raíces es la siguiente. Si asumimos que cada inversionista en bienes raíces no está profundamente familiarizado con los pormenores del sector inmobiliario comercial, entonces podemos empezar a imaginar una situación en la que esos inversores se retiren y se pregunten: ¿quién está mejor preparado para hacer esto en mi nombre?

Esos inversores a menudo determinarán que el enfoque más práctico para invertir en bienes raíces es, por lo tanto, co-invertir en un sindicato junto con otros individuos con ideas similares cuyas inversiones son administradas por un patrocinador experimentado en su nombre.

8. Extreme Ownership by Jocko Willink and Leif Babin

La premisa básica de este libro, coescrito por dos ex SEALs de la Armada, es que si eres el líder de una organización (o una cartera de inversiones, en otros casos), entonces debes considerar todo como si fuera tu culpa. Este es el concepto de «dominio total» – asumir la responsabilidad de todas las decisiones, grandes y pequeñas, independientemente de los resultados, buenos o malos.

Por ejemplo, si eres dueño de un edificio de apartamentos y el administrador de la propiedad comete un error. En última instancia, eres tú quien es responsable de las acciones del administrador de la propiedad y debes asumir esas acciones en consecuencia. Si el administrador de la propiedad comete un error, es responsabilidad tuya. Contrataste al administrador de la propiedad, decidiste no despedir al administrador de la propiedad, no implementaste sistemas adecuados de control de calidad, y así sucesivamente.

Con demasiada frecuencia, los inversores inmobiliarios culpan a los demás. El contratista la arruinó», o «los permisos se retrasaron», etc. Si eres el líder, estos se convierten en tus errores que debes asumir y tomar la responsabilidad de corregir.

El autor argumenta que aquellos que adopten esta mentalidad seguirán creciendo y aprendiendo de los errores de su equipo. A largo plazo, esto fortalecerá al equipo.

9. Pitch Anything by Oren Klaff

A primera vista, algunos lectores podrían desanimarse por un libro titulado «Pitch Anything» – después de todo, la noción de «vender» algo a otros puede parecer muy comercial. Pero a pesar del título, este libro es una lectura tremendamente útil sobre cómo lograr que las personas vean las cosas desde tu perspectiva.

Esta es una habilidad increíblemente importante para aquellos en el mercado inmobiliario. Klaff habla sobre el concepto de «control de marco», que es cómo construyes credibilidad con las personas para que se tomen el tiempo de escuchar lo que tienes que decir.

Es importante destacar que Klaff habla sobre cómo el cerebro procesa la información de diferentes maneras. Por ejemplo, si alguien te dice que cree que invertir en bienes raíces es demasiado arriesgado. Podrías responder diciéndoles acerca de los grandes retornos que has obtenido o del patrimonio que has acumulado con el tiempo al hacerlo.

Apelar al sentido lógico de alguien, que Klaff señala que ocurre a través de la región del neocórtex del cerebro, no siempre es la forma más eficiente de convencer a alguien de algo. De hecho, no quieren escuchar sobre ninguna recompensa potencial asociada con la inversión en bienes raíces. Esto es hasta que los haya convencido primero de que no perderán dinero invirtiendo. Una reacción de «lucha o huida» que ocurre en una parte diferente del cerebro.

Pitch Anything Real Estate Scenarios

Veamos cómo esto se aplica a escenarios inmobiliarios del mundo real. Un patrocinador que busca recaudar capital para un acuerdo podría estar tratando de convencer a personas para que inviertan con él. Sin embargo, ese patrocinador tiene muy poca experiencia.

En lugar de hablar de la solidez de su plan de negocios. El patrocinador podría hablar en cambio de cómo ya han obtenido $15 millones de capital de un prestamista nacional. Ese prestamista ya ha realizado una revisión exhaustiva y rigurosa y después de evaluar la transacción, ha visto los méritos de otorgar un préstamo sustancial sobre la propiedad.

Esta es una buena manera de ayudar a proporcionar comodidad a los posibles inversores. Cambiando el enfoque desde la zona emocional del cerebro de «luchar o huir» hacia el área del cerebro que se enfoca en la lógica. En este punto, el patrocinador puede hablar sobre el plan de negocios, los retornos esperados, etc.

In resumen, cuando alguien comprende cómo el cerebro procesa la información. Luego, pueden aprovechar esto a su favor al «vender cualquier cosa» a otros.

10. Trammell Crow, Master Builder by Robert Sobel

Esta historia da vida al viaje de Trammell Crow, uno de los desarrolladores inmobiliarios comerciales más visionarios del mundo, cuyos edificios se extienden desde los Estados Unidos hasta Asia y en continentes intermedios. El libro sigue el recorrido de Crow desde un inversor inmobiliario de pequeña escala hasta convertirse en un icono global del CRE. Su portafolio incluye más de 100 millones de pies cuadrados de desarrollo de oficinas, almacenes, tiendas minoristas y multifamiliares.

El libro es una guía tremenda para aquellos interesados en el emprendimiento inmobiliario. La clave de su éxito fue en gran parte la fortaleza de sus asociaciones. El libro habla sobre cómo identificar, estructurar y administrar asociaciones. Algunas lecciones clave del libro son:

  • Las personas generalmente prefieren tratar con personas amables, así que sé amable pero astuto.
  • Las cualidades clave de los «buenos» socios incluyen personas con altos estándares éticos, fuertes valores morales, curiosidad intelectual y curiosidad abundante.

Conclusión

Hay miles de libros sobre inversión inmobiliaria que han inundado el mercado. Especialmente en los últimos años, ya que se ha vuelto más fácil publicar libros en línea de forma independiente. Hay muchos más blogs de inversión en bienes raíces, canales de YouTube y cuentas de redes sociales organizadas por «expertos» que intentan transmitir sus consejos a los demás.

La inversión en bienes raíces es una de las principales formas para que las personas comunes construyan riqueza a largo plazo y generacional para sus familias.

Assuming that each person has limited time to devote to their real estate education, it’s important to carefully choose the sources of information and prioritize the most relevant and valuable ones. Es aún más importante identificar los libros más valiosos de inversión inmobiliaria y comenzar por ahí. Los diez libros presentados hoy son un excelente comienzo en esa dirección.

Por supuesto, una cosa es leer un libro y otra muy diferente es poner en acción los consejos que se presentan.

¿Estás listo para tomar acción? Contáctanos hoy mismo para obtener más información sobre cómo la plataforma de Smartland está ayudando a los inversores a hacer crecer sus carteras de bienes raíces.


Última edición el septiembre 5, 2023
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